Лучшие банки для открытия расчетного счета ИП

Банки для ИП

Лучшие банки для открытия расчетного счета ИП

Контролировать и хранить деньги компании проще, если доверить расчетно-кассовое обслуживание для ИП и ООО надежному партнеру. Обратиться в банк за открытием счета можно сразу после получения правоустанавливающих документов. Они являются основанием для принятия заявления и подписания договора.

РКО – важное звено любого бизнеса, в котором часто приходится переводить деньги на безналичный счет, выдавать зарплату работникам, проводить безналичные переводы и получать по ним выписки.

Расчетно-кассовое обслуживание (РКО) для ИП и ООО

В каждом банке разработана своя система услуг РКО. Одни сконцентрированы вокруг малого бизнеса (например, в Точка Банк для ИП). Другие предлагают несколько тарифных пакетов с разным набором операций. Руководитель небольшого или крупного предприятия выбирает то, что ему важно на данном этапе и приемлемо по цене.

Точка Банкаа

  • Стоимость обслуживания от 0 рублей в месяц
  • Открытие счета бесплатно
  • Проводка от 15 руб. на тарифе Идеальный
  • Переводы физ. лицам без ограничений, на траифе Минимальный

Альфа-Банкаа

  • Стоимость обслуживания от 0 рублей в месяц
  • Открытие счета бесплатно
  • Проводка от 0 руб. на тарифе Все, что надо
  • Переводы физ. лицам без ограничений, на тарифе 1%

Модульбанкаа

  • Стоимость обслуживания от 0 рублей в месяц
  • Открытие счета бесплатно
  • Проводка от 0 руб. на тарифе Безлимитный
  • Переводы физ. лицам 1 00 000 без комиссии на тарифе Безлимитный

Основные звенья РКО:

  • Пополнение счета наличными деньгами и снятие наличности: направлять деньги на счет можно в кассе банка или через банкоматы. Для снятия наличных необходимо заказать корпоративную карту или чековую книжку;
  • Безналичные расчеты: клиент направляет в банк платежное поручение, используя функционал интернет-банкинга. Банк выполняет перевод средств;
  • Эквайринг: помощь в организации приема платежей от покупателей банковскими картами. Клиенту в аренду предоставляют специальное оборудование (бесплатно или за определенную плату);
  • Операции с иностранной валютой: для компаний, работающих с иностранными партнерами. Банк открывает сразу три валютных счета – для приема средств, распоряжения деньгами и учета;
  • Интернет-банкинг: все, что раньше выполняли в кассе банка, переведено в онлайн пространство.

Открыть расчетный счет для ИП онлайн в Москве

Расчетно-кассовое обслуживание начинается с открытия расчетного счета. Его принципиальным отличием от текущего является возможность хранения денег и проведения финансовых операций в рамках коммерческой деятельности.

Можно прямо сейчас открыть расчетный счет для ИП онлайн в Москве в одном из лидирующих банков этого направления. Выберите программу, зарегистрируйте на официальном сайте личный кабинет, заполните анкету и получите в течение пары минут активный счет для работы. Сотрудник банка перезвонит вам, чтобы назначить встречу для проверки документов и подписания договора.

Как выбрать банк для предпринимателя

Качество работы вашего предприятия теперь во многом зависит от оперативности и надежности банка. Предлагаем провести собственный скоринг учреждений, взяв за основу ряд факторов:

  • Репутация на финансовом рынке – она проявляется в отзывах клиентов и рейтинге надежности. Лучше, если банк для предпринимателей состоит в системе страхования вкладов;
  • Срок реализации платежных поручений: предпочтительнее работать с банком, осуществляющим перевод средств моментально, чем ждать проведения денег до 5-ти дней;
  • Оперативная обратная связь: особенно, если учреждение не имеет офисов в вашем городе и работает онлайн;
  • Охват услуг – полный или частичный. Если на начальном этапе вам потребуется только перевод и хранение наличных, то через пару лет может пригодится валютный счет;
  • Стоимость обслуживания – первоочередной аспект. В огромном списке российских банков обязательно найдутся 2-3, где установлены разумные цены на интересующие операции.  

Тарифы банков на РКО для юридических лиц

Обратите внимание на расценки – они могут меняться не только в зависимости от банка, но и внутри продуктовой линейки каждой организации. Перед подписанием договора проведите сравнение тарифов банков на РКО для юридических лиц. Сделайте правильный выбор.

Определите, какими услугами придется пользоваться чаще, и платите за них меньше. Набор основных пакетных опций для РКО в банках одинаков. Бесплатно обычно предлагают открытие счета, СМС-информирование и несколько месяцев ведения счета.

Тарификации подлежат подключение Интернет-банкинга, открытие и ведение валютных счетов, снятие наличных, подключение к зарплатному проекту, эквайринг и др.

В чем плюсы перехода на рко

Расчетно-кассовое обслуживание в надежном банке позволит:

  • Быстро проводить финансовые операции и получать отчетные документы;
  • Получать бесплатно консультации специалистов;
  • Не беспокоиться о наличных деньгах, оставленных в сейфе;
  • Не нарушать законодательства и проводить крупные финансовые потоки через расчетный счет;
  • Пользоваться широкой сеткой дополнительных услуг, включая работу с валютным счетом, эквайринг и т.д.;
  • Эффективно пользоваться преимуществами зарплатного проекта.

Банк гарантирует сохранность средств предприятия. Информация о движении денег является конфиденциальной и хранится на уровне коммерческой тайны.

Источник: https://ip-bank.su/

Лучшие банки для предпринимателей (ИП и ООО) на 2019 год | Расчетныйсчет.рф

Лучшие банки для открытия расчетного счета ИП

Расскажем о том, обязаны ли ИП, ООО регистрировать расчетный счет. Поговорим о том, какие преимущества есть у бизнеса, открывшего расчетный счет. Дадим инструкцию, которая поможет открыть счет в банке. А также поделимся списком лучших банков для предпринимателей и организаций.

Расчетный счет — обязанность или нет?

По закону, иметь счет в банке — право, а не обязанность бизнеса. Это значит, что можно платить контрагентам и получать платежи от клиентов только наличными.

При этом в январе 2019 года количество расчетных счетов для ИП и ООО в России, по данным Центробанка, составило 9,75 млн. Это значит, что у безналичных расчетов есть несколько преимуществ.

Какие плюсы для ИП, ООО?

Мы выделили три преимущества, которыми пользуется бизнес с расчетным счетом в банке для предпринимателей.

#1. Избавление от ограничений

По указанию Центробанка, юрлица не могут заключать договоры с расчетами наличными на сумму больше 100 000 ₽. Это значит, что бизнес без расчетного счета не сможет сделать поставки товара или предоставить услуги дороже 100 000 ₽.

Обойти это ограничение можно, делая не один платеж, а несколько — в разные дни. Например, предоставлять услуги стоимостью 1 000 000 ₽ и получить деньги не единовременно, а 10 раз по 100 000 ₽. Но еще нужно, чтобы на это согласился клиент.

#2. Новые клиенты

В тендерах государственных условий часто есть условие: оплата — только по безналу. Поэтому ИП и ООО без расчетного счета участвовать в таких тендерах не получится. А это потеря клиента.

А еще наличие счета повышает доверие к бизнесу. Заказчики понимают, что это не фирма-”однодневка”: таким банковские счета не открывают. Поэтому уверенность клиента в том, что с ИП, ООО можно сотрудничать, повышается.

#3. Снижение расходов

С 2014 года юрлица и ИП не должны оборудовать защищенную кассу, чтобы хранить и выдавать наличные. Это следует из указания Центробанка N 3210-У от 11.03.2014.

Но по-прежнему нужно определять мероприятия, которые позволят держать наличные в сохранности. Например, назначить сотрудника, ответственного за кассу. Или помещать деньги в сейф, ключ от которого есть у директора и главного бухгалтера.

Покупка сейфа, наделение сотрудника дополнительными обязанностями приводят к расходам. Хороший сейф обойдется в 50-150 тысяч рублей, новые обязанности для работника — как договоритесь. Этих расходов можно избежать, если открыть счет в банке и перевести все платежи в “безнал”: это и экономичнее, и безопаснее.

Как открыть счет?

В разных банках для ИП свои процедуры регистрации счета для бизнеса. Мы расскажем о самом общем алгоритме.

#1. Подготовить документы

В каждом банке свои требования к документам. Но мы рекомендуем подготовить следующие бумаги:

Для ОООДля ИП
Свидетельство о государственной регистрации
Свидетельство о постановке на учет в ФНС
Лицензии, патенты, сертификаты (если есть)
Учредительные документы (или Устав)Паспорт ИП
Доверенность распоряжаться деньгами ООО
Решение о назначении Генерального директора

Если не будет хотя бы одного из этих документов, счёт не зарегистрируют. Поэтому рекомендуем собрать их заранее: потратите меньше времени на открытие счета.

Есть и дополнительные бумаги — где-то они обязательны, где-то нет. Вот список:

Для ОООДля ИП
Выписка из ЕГРЮЛВыписка из ЕГРИП
Бухгалтерская отчетность (за прошлый квартал или год)
Справка об отсутствии долгов по налогам
Письма от контрагентов, подтверждающие: ИП/ООО — надежный партнер

#2. Оформить заявление

Подайте заявление в банк, где хотите открыть счёт. Это можно сделать через сайт или в отделении.

Если обращаетесь в офис, то приложите к заявлению собранные документы. Так заявку рассмотрят быстрее.

Банк даст ответ в течение 2-5 рабочих дней. Заявку могут одобрить или отклонить. Если случилось второе, обратитесь в банк и выясните причину отказа: возможно, для одобрения не хватило 1-2 документов.

#3. Подписать договор

Если согласны на условия банка, то подпишите договор. Это можно сделать в отделении или на встрече с менеджером.

По закону, о расчетных счётах должно быть известно налоговой. Но банк сообщит о счете самостоятельно: такое правило появилось в 2017 году. Поэтому ИП, ООО не тратят время на информирование ФНС. И не беспокоятся, если сообщение об открытом счете не дошло.

На что обратить внимание?

При выборе банка рекомендуем обратить внимание на:

  • стоимость банковского обслуживания
  • его доступность.

#1. Цена

Сумма, которую ИП, ООО заплатит за банковское обслуживание, складывается из нескольких платежей:

  • за открытие и обслуживание счета
  • за «платежки»
  • за пополнение счета, снятие наличных
  • за валютный контроль
  • за онлайн-бухгалтерию
  • за выплату зарплаты сотрудникам
  • за интернет-банк.

Если ИП, ООО не имеет сотрудников и не работает с зарубежными партнёрами, то на стоимость зарплатного проекта и валютного контроля можно не обращать внимание. Все остальные платежи актуальны для любого бизнеса.

#2. Доступность

Доступность обслуживания в банке зависит от:

  • количества офисов, их расположения
  • качества работы интернет-банка.

Доступность банковского обслуживания для каждого бизнеса разная. Например, у банка может быть только одно отделение в городе, но через дорогу от офиса компании-клиента. И в этом случае доступность высокая.

Есть ещё и банки для ИП, у которых отделений нет. Это, например, «Точка», «Тинькофф», «Модульбанк». Но их клиенты проводят все операции через интернет-банк: один платёж занимает 3-5 минут (а в отделении — 20-30 минут + очередь). Поэтому доступность обслуживания в таких банках лучше, чем у большинства конкурентов.

Заключение

Расчетный счет в банке — полезная опция для бизнеса. С его помощью можно уйти от лимитов на суммы операций и работать с крупными заказчиками. А еще с расчетного счета намного проще заплатить налоги и не вызывать подозрений у ФНС.

Выбирать банк для расчетного счета рекомендуем по совокупности критериев. Если бизнес крупный, то лучше обратить внимание на дополнительные услуги — валютный контроль, инкассацию, зарплатный проект, корпоративные карты и другие. Тем, у кого открыты небольшие ИП/ООО, важнее цена за обслуживание и стоимость “платежек”.

А еще мы советуем пользоваться услугами тех банков, которые реже других блокируют счета по 115-ФЗ. Если сделаете это, то обезопасите бизнес от внезапного закрытия счета: оно может произойти даже тогда, когда ИП/ООО не нарушало закон. С примерами таких случаев можно познакомиться на Банки.Ру.

Источник: https://xn--80akaptpidge2cf3c.xn--p1ai/

Пять лучших банков для ИП в 2019 году

Лучшие банки для открытия расчетного счета ИП

Индивидуальный предприниматель не обязан открывать счёт и вправе проводить только наличные платежи, соблюдая установленный лимит в 100 тысяч рублей.

Однако, работая таким образом, вы лишаете покупателей и клиентов возможности расплатиться картой или онлайн, а себя – удобства распоряжения своими деньгами.

Предложений на финансовом рынке избыток, и мы решили разобраться, в каком банке лучше открыть расчётный счёт для ИП в 2019 году.

Критерии выбора банка для ИП

Каким должен быть лучший банк для открытия счёта ИП? Надёжным, удобным в работе и недорогим в обслуживании. Но это ещё не всё.

Типичный бизнес предпринимателя – это розничная торговая точка, где большая часть покупателей расплачивается наличностью. При этом с поставщиками расчёты ведутся, как правило, безналом.

Соответственно, выгодным должен быть процент комиссии при внесении наличных на счёт.

Ещё один важный для предпринимателя вопрос – возможность без лишних затрат перевести деньги на личные нужды.

Хороший способ не платить комиссию за снятие наличных – оформить карту на себя как физическое лицо.

Если такая карта открыта в том же банковском учреждении, где и счёт ИП, то комиссия за перевод не взимается. Главное, чтобы владельцем карты был сам предприниматель, а не его супруг, например.

По нашему мнению, лучший банк для ИП должен соответствовать таким необходимым критериям:

  1. Входить в систему страхования вкладов. С 2014 года предпринимателей приравняли к обычным физическим лицам. Это означает, что при отзыве лицензии у банка им гарантируется возврат денег, но не более, чем 1 400 000 рублей. В этом смысле ИП находится в лучшем положении, чем ООО, потому что на организации такая гарантия не распространяется.
  2. Предлагать разные тарифные пакеты услуг и специальные кредитные продукты. Для малого бизнеса важно иметь возможность выбирать только необходимые ему услуги, чтобы не нести лишние расходы. Многие банки предлагают недорогие тарифные планы, в рамках которых проводится ограниченное количество платежей, ограничения могут распространяться и на суммы оборотов в месяц или год.
  3. Позволять проводить операции по расчётному счёту с любого устройства, подключённого к Интернету. Если говорить об удобстве, то функция онлайн-оплаты – это основной критерий при выборе лучшего банка для малого бизнеса.

К менее значимым, но тоже важным признакам лучшего банка можно отнести стоимость открытия расчётного счёта, скорость прохождения транзакций, наличие множества отделений и филиалов в разных городах.

Для выбора расчетного счета попробуйте наш калькулятор банковских тарифов:

Калькулятор подберет наиболее выгодное банковское предложение по расчетно-кассовому обслуживанию для вашего бизнеса. Введите объемы операций, которые планируете совершать в месяц, и калькулятор покажет тарифы банков с подходящими условиями.

Собираетесь открыть свой бизнес? Не забудьте зарезервировать расчётный счёт. Для выбора расчетного счета попробуйте наш калькулятор банковских тарифов:

Калькулятор подберет наиболее выгодное банковское предложение по расчетно-кассовому обслуживанию для вашего бизнеса. Введите объемы операций, которые планируете совершать в месяц, и калькулятор покажет тарифы банков с подходящими условиями.

Наш рейтинг лучших банков для ИП в 2019 году

Международные и российские рейтинговые агентства составляют рейтинги на основе финансовых показателей: активы, прибыль, кредитоспособность.

Конечно же, хороший банк должен не только предлагать клиентам выгодные условия, но и заботиться о своей финансовой устойчивости.

Составляя наш рейтинг, мы учли мнение профессиональных экспертов, отзывы клиентов и рассмотренные выше критерии выбора лучшего банка для ИП.

Из топ-30 банков по версии портала banki.ru (рейтинг составляется с использованием публичной отчётности сайта ЦБ) мы выбрали пять учреждений, в которых рекомендуем открывать счёт ИП в 2019 году.

«Тинькофф Банк».

 Занимает первое место в рейтинге Business Banking Fees Rank 2017 по стоимости обслуживания Индивидуальных предпринимателей и первое место по стоимости обслуживания B2B сервиса.

 Второе место в независимом народном рейтинге банков на banki.ru по качеству услуг. Идеален для начинающих предпринимателей и для всех тех, кто не готов к серьёзным тратам на банковское обслуживание. 

Альфа-Банк. Основные направления: полный комплекс РКО, корпоративный и инвестиционный бизнес, лизинг и факторинг, торговое финансирование. Наши пользователи, открыв здесь счёт, получают дополнительные бонусы: промо-код на рекламу в Яндекс.Директе, бесплатный месяц связи Beeline, сертификат в подарок для подбора персонала от HeadHunter.

Открыть расчетный счет в «Альфа-Банк»

Банк Открытие. Банк работает на финансовом рынке с 1993 года, входит в список системно значимых кредитных организаций России. Обслуживает 2,7 млн физических лиц и около 190 тысяч юридических лиц. Присутствует в 61 регионе РФ, имеет 442 офиса. Поддерживает начинающих и опытных участников внешнеэкономической деятельности, сопровождает и финансирует контракты ВЭД на выгодных условиях.

Сбербанк. Крупнейшее кредитное учреждение России, имеющее репутацию самого надёжного банка. В последние годы активно работает над улучшением сервиса, что позволило получить титул банка с лучшей клиентской поддержкой 2015 года по версии banki.ru.

ВТБ.  Банк с государственным участием, который пользуется особенным доверием физических лиц.По всем значимым показателям стабильно входит в ТОП-5 банков России.Для малого бизнеса, участвующего в госзакупках, банк предоставляет гарантии для обеспечения обязательств по контрактам.

Сравнение тарифов РКО

Чем больше операций по счёту проводится, тем выше стоимость обслуживания. Посмотрим, какие расходы будут у ИП при ведении счёта в пятёрке лучших банков.

Банк итарифАльфа «Прсто 1%»Тинькофф Банк«Простой»Сбербанк «Лёгкий старт»ВТБ «Старт»Открытие«Первый шаг»
Открытие счёта00Заверение карточки 450 р.Заверение карточки 200 р.0
Обслуживание в месяц049001000 р.0
Стоимость электронной платежки3 платежа бесплатно, далее 50 р.3 платежа бесплатно, далее 49 р.до 3 платежей бесплатно, далее 199рдо 5 платежей бесплатно, далее 100р.до 3 платежей бесплатно, далее 79р.
Перевод на личные нужды ИПДо 150 000 р. в месяц бесплатно, далее 1%,  не менее 100 р.До 400 000 р. в месяц бесплатно, далее 1,5%, но не менее 99 р.До 150 000 р. в месяц бесплатно, далее 1%1% от суммы до 600 000 р., далее от 3%До 150 000 р. в месяц бесплатно, далее 1%
Пополнение счёта1%0,3%, минимум 290 р.0,15%До 50 000 р. бесплатно, далее 0,39%0,3%

Источник: https://www.regberry.ru/malyy-biznes/luchshij-bank-dlya-ip

Топ 11 банков для открытия расчетного счета 2019 года

Лучшие банки для открытия расчетного счета ИП

Чтобы открыть расчетный счет потребуются паспорт руководителя, документ, подтверждающий его полномочия, выписка из ЕГРЮЛ, свидетельство о регистрации юридического лица, свидетельство ИНН, учредительные документы. Те же документы для доверенных лиц и учредителей.Список документов может отличаться в зависимости от банка и формы собственности.

Стоимость открытия счета

0 руб.

Интернет и мобильный банкинг

Есть

Операционный день

с 01:00 до 20:30

Работает с 1991 года. По популярности и охвату регионов Альфа-Банк занимает второе место после Сбербанка и находится на 11 строчке рейтинга самых надежных банков России за 2018 год. Здесь можно взять кредит, подключить эквайринг, заказать кассу, открыть расчетный счет для ИП — банк работает с малым, средним и крупным бизнесом.

  • Есть Директбанк
  • Крупный надежный банк
  • Операционный день с 04:00 до 20:30
  • Есть эквайринг и прочие смежные услуги для бизнеса
  • Бесплатный выпуск корпоративных карт
  • Не очень хороший сервис, менеджеры бывает косячат
  • Блокируют счета, такая проблема есть везде, но некоторые предупреждают!
  • При закрытии счета говорят об отсутствии комиссии, а по факту она есть. Будьте аккуратны!

Стоимость открытия счета

0 руб.

Интернет и мобильный банкинг

Есть

Операционный день

01:00 до 20:45

Модульбанк — ещё один банк для расчетного счета ООО и ИП, который работает дистанционно с выездом специалиста. Сервис создали бывшие топ-менеджеры «Сбербанка». У компании уже более 100 000 клиентов. Основные операции по счету можно контролировать через удобное мобильное приложение.

Компания предлагает предпринимателям дополнительные услуги:

  • сервис онлайн бухгалтерии, для ИП на УСН 6% — бесплатно;
  • валютный контроль;
  • консультации юриста;
  • кассы для бизнеса;
  • эквайринг;
  • депозиты.

Перечислять зарплату сотрудникам можно на карты любых российских банков. Чтобы открыть счет ИП, понадобится только паспорт — все остальные данные сотрудники находят и вносят сами. Счет открывают за 5 минут.

У Модульбанка нет собственных банкоматов, но можно снять деньги в банкоматах других российских банков и внести наличные через кассы банков Юнистрим, а также через терминалы и банкоматы Бинбанка.

  • Оптимальные тарифы
  • Начисляют до 7% годовых на остаток по счету
  • Зарплатный проект работает с картами любых банков
  • Интегрированы с онлайн бухгалтерией
  • Готовые решения для тех, кто работает с международными партнерами
  • Могут отказать в открытии счета
  • Навязывают свои доп услуги
  • Периодически всплывают мелкие косяки в их приложении
  • Напрягает, что часто при обращении в поддержку отвечает бот

Стоимость открытия счета

0 руб.

Интернет и мобильный банкинг

Есть

Операционный день

с 0 до 21

Во многих рейтингах банков для предпринимателей Точка занимает лидирующие позиции. Точка — это дистанционный банк для ИП и ООО с собственным интернет-банкингом и техподдержкой.

Банк работает удаленно — открывает счета, выпускает карты, подключает эквайринг, контролирует валютные операции, выдает справки. Договор с банком, реквизиты счета и пластиковые карты привезет сотрудник Точки.

Карта для бизнес-расходов сразу привязана к счету компании, снятие наличных — бесплатно.

Для процессинга карт, выпущенных Точкой, можно выбрать один из двух банков — ФК «Открытие» или «КИВИ Банк». Внутри банка платежи ходят круглосуточно.

У Точки есть встроенный сервис ведения бухгалтерии, но можно подключить и сторонние программы: Мое дело, Кнопка, Контуруб.Эльба.

Встроенный сервис доступен только ИП на УСН 6%, ЕНВД и патенте без сотрудников и эквайринга — 3500 руб. в год.

Он подсчитывает налоги и страховые взносы, формирует отчеты, оповещает о дате оплаты, позволяет подавать отчетность в 1 клик. В чате сервиса можно получить бесплатную консультацию бухгалтера.

  • Возвращают до 7% годовых на остаток по счету
  • Для ИП на упрощенке, банк сам формирует налоговую декларацию!
  • Операционный день с 0 до 21
  • Один из самых удобный интернет банков и моб приложений
  • Есть интеграция с сервисами бухгалтерии(1с, Мое дело, Контур и тд)
  • Круглосуточная поддержка, даже ночью!
  • Все происходит онлайн, даже подачу заявки на открытие счета
  • При подлючении эквайринга бывают возникают проблемы у клиентов: банк долго выполняет свои обязательства
  • Блокируют счета, но это общая проблема у всех банков сейчас
  • Долго подключают онлайн-кассу
  • Ранее была услуга закрытия ИП, сейчас ее убрали

Стоимость открытия счета

0 руб.

Интернет и мобильный банкинг

Есть

Операционный день

07:00-23:00

Сбербанк работает с 1841 года и считается одним из самых известных и популярных банков РФ. Можно открыть счет в вашем офисе или на сайте банка за 5 минут. Для удаленного контроля за счетами есть интернет-банк и мобильный банк, который работает даже на smart-часах. Новым клиентам доступны бонусы от партнеров банка.

Помимо расчетного счета, в Сбербанке можно открыть зарплатный проект, пройти валютный контроль и обменять валюту, заплатить таможенные платежи, оформить банковскую гарантию, подключить торговый эквайринг или онлайн-кассу, заказать инкассацию и ведение бухгалтерии.

Если вас интересуют гибкие тарифы банков для ИП и ООО, вам стоит изучить предложение Сбербанка — 4 тарифа на выбор, в том числе бесплатный стартовый пакет за 0 руб.

в месяц для тех, кто только начинает вести бизнес. Новым клиентам Сбербанк предлагает «тест драйв» своих услуг — расчетный счет за 1 руб. в месяц.

Акция действует 3 месяца для клиентов, зарегистрировавших бизнес не менее 6 месяцев назад, условия могут меняться.

  • Самый надежный банк в стране!
  • Высокая степень безопасности
  • Наличие мобильного приложения
  • Без предупреждения закрывают счет!
  • Дорогое обслуживание
  • Очереди в банке
  • Периодические сбои в работе
  • Неудобный личный кабинет

Стоимость открытия счета

0 руб.

Интернет и мобильный банкинг

Есть

Операционный день

7:00-21:00

Тинькофф Банк одним из первых запустил программу дистанционного обслуживания клиентов. Основан в 2006 году Олегом Тиньковым. Основные направления банка — выдача займов, выпуск кредитных и дебетовых карт для физических лиц, банк для предпринимателей — расчетный счет, эквайринг, кредиты на развитие бизнеса.

Также клиенты банка имеют доступ к специальным предложениям партнеров Тинькофф (их более 70) — деньги на рекламу в социальных сетях и поисковиках, 4 месяца виртуальной телефонии МТТ в подарок, деньги на сервис email-рассылок SendPulse, скидки на подключение онлайн-касс и другое.

  • Встроена онлайн бухгалтерия, которая отлично подходит для малого бизнеса
  • Операционный день с 1:00 до 21:00!
  • Открытие счета и обслуживание происходит удаленно, не надо никуда ехать!
  • Очень удобное мобильное приложение
  • Банк автоматически рассчитывает страховые взносы ИП и напоминает их оплатить
  • На остаток по счету начисляется до 6% годовых
  • В целом качественный банк!
  • При закрытии счета, средства со счета можно перевести в другой банк с комиссией в 15%
  • Есть жалобы о блокировках счетов, но такая проблема есть во всей банках
  • Запрашивают много документов при открытии счета

Банк Открытие является одним из крупнейших коммерческих банков России. Несмотря на свой масштаб, банк предлагает современное онлайн-обслуживание для предпринимателей.

  Для открытия расчетного счета потребуется около 4-х часов, номер счета в рублях доступен к работе уже через 2 минуты после подачи заявки.

Современный интернет-банк с доступом к счету 24/7 способствует эффективной и комфортной работе.

  • Много услуг для бизнеса: кредиты, эквайринг, зарплатный проект, ВЭД, валютный контроль и тд
  • Крупный государственный банк
  • Хорошая поддержка клиентов
  • Для оформления счета не надо никуда ехать, их менеджер сам приезжает
  • Операционный день до 20:00
  • Говорят, что блокируют счета. Но это проблема скорее не конкретного банка, а гос. системы
  • Дорогие платежные поручения
  • Не самое удобное моб. приложение, по сравнению с другими банками

Стоимость открытия счета

0 руб.

Интернет и мобильный банкинг

Есть

Операционный день

09:30—17:30

ЛокоБанк предлагает клиентам бесплатное открытие и обслуживание счета, а также кредитную программу «Быстрые деньги» — до 10 млн. рублей на срок до 36 месяцев по ставке от 12% без залога имущества. Решение по кредиту принимают в течение 3 дней. Входит в ТОП банков для ООО и ИП.

Для бизнеса предусмотрен свой интернет-банкинг в зависимости от цели ведения счета:

Система Клиент-банк — для тех, кому нужно удаленно совершать операции по счетам, заказывать выписки, обмениваться информацией и документами с банком, работать со сторонними бухгалтерскими программами.

Система iBank 2 — для обслуживания корпоративных клиентов с документооборотом от нескольких тысяч документов в сутки.

Личный кабинет для участников Госзаказа — сервис по управлению заявками на банковские гарантии — выдают за час по ИНН и номеру аукциона.

  • Быстрое открытие счета
  • Есть торговый и интернет-эквайринг
  • Большой выбор кредитных программ
  • Недорогое обслуживание
  • Есть скрытые услуги, на которые подписываешься, открывая расчетный счет
  • Сотрудники работают не очень качественно
  • Не помогают решать возникшие проблемы
  • Навязывают кредиты и прочие услуги

Банк Сфера — молодой онлайн-банк для предпринимателей. Все операции происходят онлайн, даже для открытия счета вам потребуется заполнить заявку со всей информацией и затем к вам приедет курьер для подписания документов.

Банк является дочкой финансовой группы БКС. Доступна возможность бесплатного открытия расчетного счета.

Кроме услуг по расчетно-кассовому обслуживанию предпринимателям предлагаются онлайн-сервисы по: бухгалтерскому учету, электронному документообороту, юридическим консультациям.

  • Отлично подзодит для малого бизнеса
  • Внедрена очень удобная онлайн бухгалтерия, только ей многие и пользуются
  • Все действия происходят онлайн
  • Сфера вход в финансовую структуру БКС, что говорит о надежности
  • Бывают ошибки в мобильном приложении
  • Страшновато работать с новым банком
  • Нет % начислений на остаток средств на счету
  • Банк не подходит для среднего и крупного бизнеса

Стоимость открытия счета

0 руб.

Интернет и мобильный банкинг

Есть

Работает с 1994 года и ориентирован на малый и средний бизнес. У ЭкспертБанка есть свои офисы и банкоматы, однако, также можно открыть счет в банке для ООО или ИП в удаленном режиме — оставить заявку, дождаться звонка менеджера и встретиться с курьером, чтобы получить документы. Также банк предлагает вексельные услуги, лизинг и сопровождение госконтрактов. Есть собственный мобильный банк.

С помощью вексельной программы можно проводить взаиморасчеты между контрагентами без денег, получать инвестиционный доход от процентного или дисконтного векселя, использовать вексели в качестве обеспечения для гарантий или кредита от банка.

  • Быстрое принятие решений
  • Нет очередей
  • Отзывчивая техподдержка
  • Есть льготные займы на развитие бизнеса
  • Много бюрократии для предпринимателей
  • Сбои в интернет-банке
  • Часто блокируют счета
  • Не очень большой банк
  • Невыгодный курс валюты
  • Работают не во всех регионах

Стоимость открытия счета

0 руб

Интернет и мобильный банкинг

Есть

Операционный день

c 4:00 до 17:00

Клиентам Уральского Банка доступно большое количество дополнительных услуг: HR-консалтинг, бухгалтерские услуги, дистанционная регистрация бизнеса, обучение системе интернет-банк, финансовый анализ бизнеса, персональный юрист, страхование бизнеса, обучение предпринимателей в Центре ведения бизнеса.

Для ИП консультации специалистов по любым вопросам бесплатны. Есть два вида интернет-банкинга для удаленного управления счетами — интернет-банк Light и интернет-банк Pro с более широкими возможностями.

  • Гибкие тарифы
  • Высокая скорость расчетов
  • Подключениют онлайн-кассы и эквайринг
  • Начисляют процент на остаток, до 5% годовых
  • Сложно закрыть у них счет
  • Поддержка бывает оказывается некомпетентной
  • Операционный день c 4:00 до 17:00
  • Активно навязывают свои смежные услуги
  • Могут заблокировать ваш счет

Стоимость открытия счета

0 руб

Интернет и мобильный банкинг

Есть

Операционный день

С 08:00 до 23:00

Работает с 1991 года, раньше назывался Восточный Экспресс Банк. В 2017 году к компании присоединен Юниаструм Банк. Работает с малым, средним и крупным бизнесом. Информация по крупному бизнесу находится в разделе «VIP-клиентам». Восточный Банк участвует в программе страхования вкладов и входит в список 100 надежных банков по версии ЦБ РФ.

Счет можно открыть в офисе банка или удаленно через онлайн резервирование счета.

Клиентам доступно много сервисов и дополнительных услуг: эквайринг, депозиты, зарплатные проекты, факторинг, 1С:БухОбслуживание со скидками, настроенная касса с доставкой.

Банк предлагает предпринимателям и юридическим лицам десятки видов вкладов, кредитов и кредитных карт — с кэшбеком, сезонные, спортивные, автомобильные, элитные и другие с особыми пакетами услуг и скидок.

  • Удобный интернет-банк
  • Приемлемые тарифы
  • Быстрое открытие счета
  • Подходит как для крупного, так и для мелкого бизнеса
  • Есть овердрафт(кредитная линия) для бизнеса
  • Очереди в кассу
  • Невнимательный персонал
  • Могут заблокировать счет
  • Не начисляют % на остаток по счету, как некоторые другие банки
  • Не самое удобное моб. приложение

Источник: https://trustland.ru/listing-category/banki-dly-otkrytya-raschetnogo-scheta/

Лучшие банки для ИП: рейтинг ТОП-10

Лучшие банки для открытия расчетного счета ИП

Подбор банка для открытия расчетного счета

Значит, не обойтись без регистрации предпринимательства и банковского обслуживания. Теоретически, можно вести наличный расчет, если не выставлять счета контрагентам на сумму свыше 100 000 рублей. Практически, для развития и масштабирования бизнеса нужен полноценный финансовый партнер, который не только будет обслуживать расчетные счета, но и «закрывать» текущие нужды предпринимателя.

Планируете вести малый бизнес в России?

Перебирать мелкий шрифт на сайтах, выяснять, предоставляют ли банки услуги, которые действительно нужны вашему бизнесу, ожидать на горячей линии для уточнения деталей, то есть искать банк для работы самостоятельно — сложно и времязатратно.

Мы изучили предложения банковских организаций, входящих в первую сотню по размерам активов, и составили собственный рейтинг ТОП-10 лучших банков для малого бизнеса. Сначала мы сравним банки для ИП, а затем расскажем, как выбрать финансового партнера.

банков для ИП

В ТОП лучших банков для ИП вошли финансовые гиганты и банковские организации, специализирующиеся только на обслуживании малого бизнеса.

Банк Точка — проект «Открытия» и «Киви», предлагает комплексный сервис для всестороннего обслуживания предпринимательства. Работает в Москве, Санкт-Петербурге и регионах России.

открыть счёт

Предприниматели положительно отзываются о работе с Точкой, но рекомендуют досконально изучить условия обслуживания на выбранном тарифе.

— Регистрация ИП — Бесплатное обслуживание при отсутствии движения средств по счету — Бесплатные корпоративные и зарплатные карты — Операционный день 24 часа в сутки — Торговый, мобильный, интернет-эквайринг — Онлайн-касса 54-ФЗ — Зарплатный проект — Валютный контроль — Оформление кредита в интернет-банкинге — Снятие наличных: до 50 тыс. руб. — 1,5%., от 50 тыс. руб. — 3%

— Переводы без процентов: для ИП до 200 тыс.руб., для ООО — до 100 тыс.руб. в мес.

https://www.youtube.com/watch?v=uMRgfXHE8fc

Тинькофф Банк. Предлагает удаленный формат обслуживания через интернет во всех городах России. Оказывает необходимые для предпринимательства услуги по выгодным тарифам. Из недостатков — высокие ставки на кредиты.

открыть счёт

Отзывы ИП о Тинькофф положительные:

— Торговый, интернет-эквайринг — Зарплатный проект — Бесплатные корпоративные карты — Интернет-бухгалтерия — Перевод зарплаты на карты других банков без комиссий — Внесение наличных 0,15% (минимум 99 руб.)

— Снятие наличных: до 400 тыс. руб. — 1,5%, до 2 млн руб. — 5%, от 2 млн руб. — 10%

Модульбанк. Подходит для небольших ИП с оборотами до 1 млн руб. Банк предлагает услуги для ведения бизнеса. Из недостатков выделяем комиссии за проведение межбанковских платежей, внесение денег и обналичку.

открыть счёт

Клиенты довольны работой Модульбанка, главное — выбрать правильный тариф.

— Снятие наличных до 50 000 руб. — без комиссии, далее — от 2,5% — Интернет-, торговый эквайринг — Зарплатный проект — выплаты работникам на карты других банков — Валютный контроль — Онлайн-кассы

— Бесплатная бухгалтерия для ИП на УСН

Форбанк открывает счета при визите в банковское отделение, базовый тариф бесплатен. Подключает эквайринг, интернет-бухгалтерию, выдает корпоративные карты с кэшбэком. Из недостатков — для ведения ВЭД нужно подключать полный тариф на обслуживание.

открыть счёт

Из отзывов клиентов стоит отметить отличную работу Форбанка по всем направлениям.

— Онлайн-касса — Торговый, мобильный эквайринг — Онлайн-оформление банковских гарантий для участия в госзакупках — Зарплатный проект — Бухгалтерия — 650 рублей

— Обналичка от 100 тыс. руб. — 1,9%, до 300 тыс. руб. — 2%, до 600 тыс. руб. — 2,5% до 1 млн руб. — 8%, от 1 млн руб. — 15%

Сфера — проект ФГ БКС, подойдет начинающим предпринимателям. Работает полностью онлайн, предлагает сопровождение бизнеса клиентов путем встроенных в интернет-банк помощников — юриста, бухгалтера, аналитика.

открыть счёт Положительные отзывы ИП о банке относятся к сервисам-помощникам. — Регистрация бизнеса — Бесплатный выпуск ЭЦП — Онлайн-бухгалтерия для предпринимателей на УСН — Интернет-эквайринг

— Снятие денег до 100 тыс. — 1,5%, до 200 тыс. — 2%, от 200 тыс. — 15%

ВТБ — банк с государственным участием. Плата за надежность — не самые дешевые тарифы на услуги, даже открытие счета платное. Из плюсов отметим выгодные ставки на обналичивание — до 600 тыс. = 1%, до 1 млн = 3%, до 3 млн = 5%.

Клиенты не жалуются на высокую стоимость услуг, довольны надежностью и разносторонним сервисом ВТБ.

— Помогает регистрировать ИП — Открытие счета — 3 000 рублей — Все виды эквайринга, онлайн-касса — Интернет-банкинг интегрируется с 1С — Валютный контроль

— Зарплатный проект

Сбербанк — популярный банк среди предпринимателей. Начинающим бизнесменам предлагает отличные условия — низкие комиссии за обращение наличных денег, онлайн-бухгалтерию.

открыть счёт Предприниматели выбирают Сбербанк за его надежность и стабильность. Не всегда довольны дополнительными услугами. — Обналичка — до 150 000 рублей бесплатно — Торговый, интернет-эквайринг — Онлайн-касса — Валютный контроль и допуслуги для участников ВЭД

— Зарплатный проект

Открытие помогает зарегистрировать ИП, предлагает бесплатные з/п карты от РокетБанка, консультирует по юридическим, бухгалтерским вопросам.

открыть счёт

Из отзывов клиентов-ИП делаем выводы: если предприниматель начал работать с Открытием, то уже не меняет банк.

— Торговый, интернет-эквайринг с арендой оборудования — Валютное регулирование — Оформление франшиз

— Снятие наличных до 1 млн — 4%, до 2 млн руб — 5%, далее 10 %

Альфа-Банк открывает сразу рублевые и валютные счета, что удобно для импортной деятельности ИП. После заключения договора предпринимателя получает различные бонусы от партнеров Альфы.

На основании отзывов клиентов рекомендуем изучать условия тарифных планов Альфы до подключения услуги.

— Мобильный, торговый, интернет-эквайринг с подключением онлайн-кредитования для покупателей на сайте — Регулирование сделок ВЭД — Зарплатный проект

— Обналичка до 100 тыс. без комиссии, до 500 тыс. — 1%, до 2 млн — 1,3%

ДелоБанк удобен для начинающих предпринимателей — предлагает встроенный бухгалтерский сервис, автоматизированный для оплаты взносов и отчислений в фонды и бюджеты.

открыть счёт Предприниматели положительно отзываются о работе ДелоБанка, отмечают сервис. — Снятие наличных — 2% — Торговый эквайринг

— Зарплатный проект

Как выбрать банк для ИП

Универсального ответа на вопрос «какой банк лучше для ИП» никто не даст. Все дело в различиях сферы деятельности, оборотов бизнеса, конкретных возможностях и потребностей предпринимателей.

Поэтому банковские организации предлагают тарифные планы и услуги для разных категорий клиентов Подобрать банк

Прежде чем сравнивать бонусы и предложения банков для ИП, важно определить критерии, которые важны именно для вас:

Ежемесячные комиссии
за обслуживание

Процент при внесении
и снятии наличных со счета

Валютный
контроль

Услуги эквайринга
и онлайн-кассы

Способы оплаты
поставщикам

Помощь
в регистрации ИП

Надежность — банк участвует в системе страхования вкладов

Онлайн-банк.

Если вы только начинаете бизнес, банковские комиссии имеют значение. Даже если банк предлагает бесплатное обслуживание на базовом тарифе, могут взиматься дополнительные сборы за большое количество снятий и внесения наличных денег, редкое проведение операций по счету, несоблюдение минимального остатка или среднедневных оборотов.

Критерии выгодного банка для ИП различны

Потребности бизнеса в сфере розничной реализации, международной торговли и фриланса отличаются. Критерии выгодного банка для ИП различны для каждого предпринимателя — некоторым бизнесменам также важны: — Длина операционного дня- Способы конвертации валюты

— Специальные кредитные продукты

Источник: https://tvoedelo.online/ip/kakoj-bank-vybrat-dlya-otkrytie-scheta-ip

ТропаЗакона
Добавить комментарий